Руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег банка Citadele Виктор Ткаченко отметил, что жители Эстонии все еще находятся под сильным давлением со стороны мошенников, и потому информирование и предупреждение людей остается крайне важным.
«Особенно уязвимы пожилые люди и русскоязычное население, поскольку большая часть звонков от мошенников совершается именно на русском языке. Обязательно стоит поговорить об этом со своими родителями или бабушками и дедушками», – отмечает Виктор Ткаченко.
В начале мая Департамент полиции и погранохраны (PPA) начал публиковать на своей странице в Facebook различные случаи финансового мошенничества, о которых им сообщили, чтобы привлечь к проблеме больше внимания. Там можно найти множество примеров уловок, к которым прибегают мошенники. В частности, был приведен случай, когда 46-летняя женщина потеряла из-за преступников целых 220 000 евро.
«Этот случай ясно показывает, что жертвами мошенников становятся не только пожилые люди», – говорит Ткаченко.
Согласно описанию инцидента, 46-летняя жительница Виймси познакомилась в Facebook с мошенником, который через три месяца общения перевел разговор на тему заработка на бирже. Мошенник порекомендовал брокера, который якобы был готов помогать женщине с инвестициями. Затем был создан счет на торговой платформе cgl-limited.net и сделан первый взнос. Под влиянием мошенников женщина взяла займы у знакомых и родственников и перечислила деньги на платформу. Сейчас она не может вывести средства с платформы, а от нее требуют дополнительных платежей. Общий ущерб от мошенничества составил 220 000 евро.
По словам эксперта, нужно помнить и напоминать своим пожилым родственникам: сотрудники банков или какие-либо другие чиновники никогда не запрашивают PIN-коды от банковских счетов и не просят их присылать. Также очевидным признаком мошенничества является требование передать деньги наличными, например, через курьера. «При совершении любых сомнительных операций всегда можно напрямую попросить о помощи в своем банке. Банк не осудит за осторожность, если клиент захочет уточнить, действительно ли это звонили они», – подчеркивает Ткаченко.
Все чаще происходят и многоступенчатые схемы мошенничества, когда сначала звонит якобы представитель оператора мобильной связи и убеждает, что нужно обновить договор, а для этого требуется подтвердить личность при помощи PIN-кодов. Иногда мошенники говорят, что в офис Omniva якобы пришла посылка или заказное письмо, и просят назвать личный код. Также фиксируются случаи, когда звонят под предлогом замены электросчетчика и просят ввести PIN-коды для выполнения необходимых действий. После того как с жертвой установлен первоначальный контакт и получены ее персональные данные или PIN-коды, мошенники якобы от имени банка сообщают, что на ее счете происходят подозрительные операции или на ее имя хотят оформить кредит. В целях безопасности жертве предлагают перевести деньги на «безопасный» счет. Иногда жертве предлагают передать банковские карты или наличные деньги курьеру, который якобы доставит их в «надежное место».
По данным PPA, за прошлый год в Эстонии в результате различных видов финансового мошенничества у граждан выманили 8,8 млн евро.
