Бухгалтер фирмы случайно перечислила деньги не тому человеку. Когда на следующий день спохватились и попытались аннулировать платеж, выяснилось, что это невозможно – деньги уже ушли, их не вернуть.
«По идее, банк же должен проверять, совпадают ли имя получателя и номер счета, – говорит владелец фирмы Артур Мурин. – Но в данном случае, деньги за платеж взяли, а ничего не проверили». Ситуация осложняется тем, что человек, который получил эту немаленькую сумму, ее быстренько снял и теперь отказывается возвращать. И полиция никак пока помочь не может.
Оказывается, если вам на счет пришла энная сумма денег, вы можете ее снять и не вернуть. Как смог это сделать некий житель Эстонии без прописки, имя которого не разглашается, который не хочет теперь владельцу кучу денег возвращать. Конечно, не исключено, что сделать его это в итоге заставят. Но не факт.
Деньги получил, возвращать не хочу
2 мая этого года бухгалтер cтроительной фирмы Abi Top OÜ вбивала в свою программу реквизиты нового партнера. У него арендовали для объекта в Тапа подъемник. Часть счета в размере 2600 евро нужно было оплатить 2 мая.
Однако в какой-то момент что-то пошло не так. Вместо опции «добавить новое» бухгалтер нажала на «изменить», и каким-то образом новые данные наложились на какие-то старые данные, и номер счета вышел совсем не тот, что нужно.
Казалось бы, если имя получателя и номер счета не совпадают, то в банке этот платеж не пройдет. Однако в данном случае программа отправила пакет платежей, среди которых был и этот злополучный, в интернет-банк, и деньги ушли. Ушли, как выяснилось потом, какому-то постороннему частному лицу.
«Когда мне из этой фирмы позвонили и сказали, что деньги не пришли, я удивился, – рассказывает один из членов правления фирмы Abi Top Адриан Алексеев. – Решил, что к утру следующего дня деньги точно должны поступить. Но когда и утром 3 мая их не было, стали разбираться. Когда я в интернет-банке увидел, что счет получателя в SEB, а не в LHV, как должно было быть, то понял, что произошла ошибка».
Руководители фирмы связались со своим банком и попросили отозвать платеж. На что им ответили, что это невозможно, поскольку деньги уже ушли. На вопрос, почему они не проверили, что имя получателя и номер счета не совпадают, им сказали, что они не могут этого сделать – поскольку это был платеж в другой банк, а к списку клиентов другого банка у них доступа нет.
«Тогда мы связались с SEB, – рассказывает Артур Мурин. – Обрисовали ситуацию и попросили вернуть деньги. На что они сказали, что свяжутся с владельцем счета и перезвонят.
Через неделю перезвонили и сообщили: вернуть деньги невозможно, поскольку получатель… не согласен их возвращать!»
Когда Артур начал возмущаться, почему же в SEB не проверили, совпадают ли имя получателя и номер счета, ведь они не совпадают, поскольку получателем указана фирма, а номер счета принадлежит какому-то частному лицу, то ему ответили, что по новым законам они совершенно не обязаны ничего проверять.
«Мы платим банку 200 евро каждый месяц за услуги. Неужели этих денег недостаточно, чтобы нас как-то подстраховать?» – возмущается Артур Мурин.
На вопрос, что же им делать дальше, Артур получил из банка ответ: обращайтесь в полицию.
Тайна, покрытая мраком
«После заполнения кучи бумаг, полиция приняла дело к рассмотрению, – описывает свои дальнейшие злоключения Артур Мурин. – Спустя месяц мы узнали от полиции, что они установили личность владельца счета, знают, как он выглядит, но сделать ничего не могут, так как он нигде в Эстонии не прописан. И повестку ему не послать».
Им, конечно, предложили поставить отметку в специальной базе данных полиции, чтобы в следующий раз, когда этого человека остановят их сотрудники или он будет пересекать границу, то его бы задержали.
Месяц назад Адриан Алексеев снова говорил со следователем.
«Вам очень не повезло, – сказали ему в полиции. – Мы знаем, кто эту сумму получил, но деньги уже сняты. Этот человек нигде не прописан».
В общем, полиция знает, кто снял, когда снял, с какого банка, но ничего поделать нельзя.
В полиции, добавляет Адриан, ему также сказали, что это – не совсем добропорядочный гражданин. И бизнесмены поняли, что свои деньги с него получить обратно им будет весьма и весьма непросто.
«В итоге получается, что деньги ушли неизвестно куда, тот, кто их получил, отказывается их возвращать, банк никак не желает нам в этой ситуации помочь, и даже не называет имени данного человека», – говорит Артур.
Помимо самого неприятного факта, что деньги попросту пропали, и когда их удастся с этого неизвестного лица получить (ни полиция, ни банк не говорят, что это за человек, ссылаясь на тайну – одни на банковскую, другие на тайну следствия), выяснился еще один нехороший момент.
«Нам эти деньги нужно как-то декларировать. В Налогово-таможенном департаменте нам сказали, что не исключено, что они запросят с фирмы специальный налог за халатное обращение со средствами фирмы, а также пени с момента перевода денег до моменты выплаты налога, – описывает ситуацию Артур Мурин. – То есть сумма убытков возрастает с 2600 евро до 4100 плюс пени».
В итоге, говорит он, в нашем э-государстве, где все так просто, выходит, что никто ни за что не отвечает. Банки берут процент за каждую сделку, но ничего не могут или не обязаны проверять. Полиция не может найти человека, потому что у него нет прописки. А государственный аппарат на этом горе еще и наживается и может потребовать налоги.
