Пирет, бухгалтер со стажем
Номера банковских счетов закодированы специальным образом, они не являются простым набором цифр, так что если случайно поменять пару цифр, то деньги не могут просто так взять и уйти.
По сути, банк отправителя действительно не может сопоставить имя получателя и его номер счета, потому что доступа к списку клиентов других банков у него и правда нет. Но вот банк получателя, по идее, должен перед тем, как перевести деньги на счет, проверить, совпадают ли имя и номер счета. С другой стороны, банк SEB еще в 2014 году заявил, что он больше не будет ничего сопоставлять, и с них взятки гладки.
Если вам в Налогово-таможенном департаменте говорят, как и в данном случае, что эту сумму следует задекларировать как спецльготу и с нее еще заплатить государству налоги, то тут следует помнить, что налоговики обычно говорят так, как им выгоднее.
По сути, в данном случае фирма не собиралась переводить эти деньги частному лицу, они должны были уйти фирме, и в качестве получателя значится фирма. И если они по ошибке ушли на другой номер счета частному лицу, то это квалифицируется как ущерб, а не как спецльгота. И если бы налоговики не пошли навстречу, то нужно было бы обращаться за помощью к юристу, чтобы отстоять перед государством свою правоту.
В любом случае, довольно странно, что в ходе ошибки был создан в документе некий номер счета, который существует, на который деньги беспрепятственно ушли, и их тут же сняли.
Данил Липатов, юрист Progressor Õigusbüroo
Если человек получил не полагающиеся ему деньги и отказывается их возвращать, то это можно квалифицировать как в гражданско-правовом поле в качестве необоснованного обогащения, так и в криминальном аспекте как присвоение.
Так как в данной ситуации полиция возбудила уголовное дело, то теперь именно их задача отыскать человека и провести в отношении него необходимые процессуальные действия. И даже в случае отсутствия регистрации у человека у правоохранительных органов есть механизмы по его розыску.
С юридической точки зрения данный человек должен вернуть деньги, которые ему перечислили по ошибке. Фактически же в этой ситуации, если деньги сняты, а у человека отсутствуют официальный доход и имущество, вернуть деньги будет довольно сложно.
То, что можно быстро снять деньги со счета и на законных основаниях отказаться их возвращать, – миф. Так что если у вас на счету вдруг оказалась внеплановая сумма денег из непонятного источника – это не повод для радости. Деньги будет необходимо вернуть, так как никакого права для их получения у вас не было. Статья Пенитенциарного кодекса о присвоении предусматривает санкцию в виде денежного наказания или лишение свободы на срок до одного года.
