Акционерное общество LHV Bank заявило о намерении взыскать с Бюро данных по отмыванию денег неустойку в размере 247 млн евро, поскольку, по мнению банка, ведомство незаконно получило доступ к выпискам по счетам и данным об остатках на счетах клиентов банка за пятилетний период, передает BNS.
LHV Bank ссылается на письмо канцлера права Юлле Мадизе, направленное в финансовую комиссию Рийгикогу 1 июля, в котором канцлер указала, что Бюро данных по отмыванию денег через регистр исполнительных органов незаконно получило доступ к различным данным, включая выписки по банковским счетам, то есть информацию обо всех транзакциях.
«Насколько известно LHV, с 1 января 2020 года по 18 июля текущего года Бюро данных по отмыванию денег 1289 раз незаконно получало доступ к выпискам с банковских счетов клиентов LHV. Кроме того, Бюро данных по отмыванию денег 1186 раз незаконно получало доступ к данным об остатках на банковских счетах клиентов LHV»,
— сообщил LHV Bank, намереваясь потребовать уплаты штрафа.
LHV Bank ссылается на общие условия предоставления услуг электронной системы ареста, согласно которым лицо, ведущее дело, а в данном случае Бюро данных по отмыванию денег, обязано выплатить LHV Bank штраф в размере до 100 000 евро, если в результате действий лица, ведущего дело, или назначенного им лица, запросы или распоряжения об аресте были поданы в банк посредством электронной системы ареста без законных оснований или с нарушением требований, установленных законодательством. Кроме того, банк имеет право требовать возмещения ущерба в размере, не покрытом договорной неустойкой.
«AS LHV Pank присоединился к системе электронного ареста, поэтому общие условия услуги электронной ареста применяются к LHV. Общие условия также применяются к присоединившимся к ней государственным органам, а следовательно, и к Бюро данных по отмыванию денег, как указано в пункте 1 настоящего Положения», — постановил LHV Pank.
Согласно закону об обязательственном праве, договорная неустойка — это обязательство стороны, нарушившей договор, выплатить потерпевшей стороне указанную в договоре сумму. Поскольку целью соглашения о договорной неустойке является, помимо прочего, исполнение обязательства в течение всего срока действия договора, потерпевшая сторона имеет право требовать договорную неустойку отдельно за каждое нарушение.
«На основании вышеизложенного LHV может потребовать от Бюро данных по отмыванию денег уплаты штрафа в размере 100 000 евро за каждое нарушение, то есть за каждый незаконный запрос. Учитывая вышеизложенные обстоятельства и правовую базу, LHV имеет право требовать от Подразделения финансовой разведки уплаты штрафа в размере 247 500 000 евро», — отметил LHV Bank.
