Бюро или Инспекция?
«Но есть же еще бюро по отмыванию денег? – не сдаются жители дома. – Они же должны следить, чтобы соблюдался закон, чтобы не было финансирования терроризма. Простого человека могут вызвать на допрос из-за 500 евро. А тут председатель переводит десятки тысяч евро – и никто ничего не предпринимает? И есть, на худой конец, Финансовая инспекция… Почему никто ничего не делает?»
Пресс-секретарь полиции Оля Кивистик отмечает, что если кто-то занимается передвижением средств между разными счетами и делает международные переводы, то Бюро по отмыванию денег может об этом узнать, только лишь когда ему сообщат из банков.
«Так что если происходят какие-то подозрительные переводы, то банки должны сами убедиться, что все законно», – подчеркивает Кивистик.
Она добавляет, что Бюро по отмыванию денег не проводит никаких следственных действий – там только собирают, анализируют и контролируют информацию. Расследованиями занимаются другие подразделения.
Пресс-секретарь Финансовой инспекции Ливия Восман отмечает, что Финансовая инспекция осуществляет надзор с целью предотвратить отмывание денег, в первую очередь, за банками, страховыми обществами, платежными учреждениями и так далее.
«Так что с подобными случаями – не к нам, а в полицию», – добавляет она.
Какие есть варианты?
Юрист управы Ласнамяэ, которая помогает сейчас КТ разобраться с ситуацией, Святослав Подгорный отмечает, что у наследников есть три месяца – с того момента, когда они узнали или должны были узнать о смерти родственника, чтобы отказаться от наследства
«Если наследник отказывается от наследства, то, согласно закону, оно переходит местному самоуправлению,
– добавляет юрист. – Тогда уже оно должно удовлетворять все требования кредиторов. Если же имущества не достаточно для покрытия всех требований, то город Таллинн может объявить банкротство или же взвесить удовлетворение требований из городского бюджета».
«Есть требование товарищества, которое может перейти наследнику, – поясняет ситуацию юрист Данил Липатов из Progressor Õigusbüroo. – У наследника есть два пути: принять наследство и потребовать признания покойного банкротом или же отказаться от наследства. Во втором варианте на место отказавшихся наследников автоматически становятся наследники следующей очереди, и уже они будут стоять перед выбором, что делать с наследством. Если все возможные наследники откажутся от вступления в наследство, то место наследников займет местное самоуправление, в данном случае, город Таллинн. Вряд ли город проявит интерес к тому, чтобы принять на себя обязанности умершего лица. Скорее всего, местное самоуправление инициирует банкротное производство».
В рамках банкротного производства будет назначен банкротный управляющий, задачей которого, в том числе, является инвентура имущества умершего лица и определение состава требований к нему.
На общем собрании также была дискуссия: надо ли подавать в суд на умершую женщину с требованием вернуть 140 000 евро или нет? Кто-то убеждал, что иначе товарищество своих денег так и не увидит, другие же говорили, что это бессмысленно – судиться по 3–4 года и тратить еще и на это свои деньги.
«Если будет инициировано банкротное производство, то требование товарищества и без судебного решения будет включено в состав требований кредиторов, – рассказывает о порядке процедуры юрист. – Однако не вытекающие из судебного решения требования могут быть оспорены другими кредиторами в рамках защиты требований на первом общем собрании кредиторов. И в таком случае судебный процесс по доказыванию действительности требования будет неизбежен».
Много говорили люди на собрании и об ответственности правления.
Мол, по закону все члены правления несут солидарную ответственность и за неправильные действия отвечают всем своим имуществом.
«Это так, – соглашается юрист. – Но в данном случае были умышленные действия только одного из членов правления, о которых другие члены правления не знали и не могли знать. Закон освобождает от солидарной ответственности тех членов правления, которые смогут доказать, что при осуществлении своих полномочий они действовали добросовестно с ожидаемым от члена правления прилежанием. Таким образом, солидарная ответственность всех членов правления не абсолютна и может быть ограничена. Иными словами, если другие члены правления докажут, что не знали и не могли предотвратить нанесение ущерба товариществу, то они будут от ответственности освобождены».
Идеальное преступление
Источник «МК-Эстонии», попросивший об анонимности, сообщил, что, скорей всего, женщина стала жертвой активизировавшихся недавно мошенников, которые убеждают людей инвестировать деньги в зарубежные фонды, обещая баснословную прибыль. (О об этих схемах «МК-Эстония» как раз писала в прошлом номере.)
«Они очень умело обрабатывают людей, вплоть до того, что им говорить в банке, если там начнут задавать вопросы, – поясняет мужчина. – Я сам получил такой звонок, мне звонили на настольный, говорили на хорошем русском языке, предлагали перейти в Skype и инвестировать деньги в фонды. И ездили по мозгам: плохие эстонские банки не хотят давать людям выводить оттуда деньги, потому что им это невыгодно, но я вам сейчас помогу получить свои деньги обратно и инвестировать в более прибыльные фонды».
Наш источник отмечает, что он не поверил ни капли – ему было просто любопытно, как эта схема работает.
Но когда ему стали предлагать установить на компьютер программу удаленного доступа, чтобы помочь с переводом, прекратил общение.
«Я знаю одного пострадавшего, и он говорил, что и после перевода мошенник продолжал с ним общаться, – рассказывает мужчина. – Еще примерно неделю. Обещал, что вот-вот тот начнет получать со своих инвестиций прибыль. А затем пропал. Только потом мы поняли, что это делается для того, чтобы держать жертву еще какое-то время на крючке, пока мошенники не снимут деньги, чтобы человек не смог отозвать платеж».
И защиты от мошенников – никакой, кроме здравого смысла и человека рядом, который в случае чего сможет подстраховать. Допустим, жертву обработали, а мошенники делают это весьма умело, научили, что говорить, и человек идет в банк и хочет перевести деньги, однако там начинают выяснять, действительно ли он уверен в своих действиях, пытаются как-то подстраховать и препятствуют переводу, не веря заученным фразам. Но человек ведь вполне может пойти домой и сделать перевод через интернет-банк.
«Она говорила, что общалась с кем-то по Скайпу, – говорит про Валентину бухгалтер. – Вполне возможно, что действительно стала жертвой мошенников. Одинокая женщина, ни детей, ни мужа. Нашли, видимо, подход».
Если это действительно так, то мошенникам крупно повезло – они обогатились на 140 000 евро, ведь Валентина из расхищенных денег КТ себе не взяла ни центика. Увы, в этой мошеннической схеме помимо тех, кто уже потерял огромные суммы, появилась и первая человеческая жертва, поплатившаяся жизнью за собственную доверчивость.
