Рийгикогу на сегодняшнем пленарном заседании принял закон, цель которого — усовершенствовать систему предотвращения, выявления и пресечения финансового мошенничества. Об этом пишет BNS.
Закон призван защитить людей от мошенников и ограничить деятельность преступников. Банки получат возможность выявлять мошеннические схемы до совершения платежа и, в случае подозрения, откладывать его. В дальнейшем банк также сможет отказать в проведении операции, если есть основания полагать, что деньги, скорее всего, достанутся мошеннику. В настоящее время у банков нет законных оснований для приостановки платежей.
Кроме того, банки и платежные учреждения получат право обмениваться информацией о подозрительных операциях с другими кредитными, платежными учреждениями и учреждениями электронных денег, Департаментом полиции и погранохраны (PPA), а также с отделом по обработке киберинцидентов Департамента государственной инфосистемы (RIA) CERT-EE. Эти поправки позволят поставщикам платежных услуг быстрее реагировать на подозрения в мошенничестве и сотрудничать между собой, с PPA и RIA. Это поможет сократить ущерб от преступных действий и повысить безопасность финансовой системы.
В ходе рассмотрения парламент дополнил законопроект положением, которое обеспечит право на взаимный обмен данными при подозрении на мошенничество также между кредиторами, кредитными посредниками и кредитными учреждениями. Это позволит выявлять и расследовать случаи мошенничества, связанные с выдачей кредитов.
В прошлом году жители Эстонии из-за действий мошенников потеряли почти 29 миллионов евро. Большинство преступных схем начинаются через каналы связи и завершаются банковским платежом, поэтому эффективное предотвращение мошенничества требует сотрудничества между государственным и частным секторами. Ознакомиться с различными видами мошенничества и советами по кибербезопасности можно на сайте Департамента государственной инфосистемы (RIA) https://www.itvaatlik.ee/.
За принятие закона проголосовали 76 членов Рийгикогу.
