Если внимательно следить за новостями, можно заметить, что жители Эстонии регулярно лишаются самых разных сумм из-за находчивости преступников и собственной доверчивости. Вот лишь некоторые из последних случаев.
Не единичный случай
25 августа в Таллинне было возбуждено уголовное дело на основании заявления пострадавшей от рук мошенника 58-летней женщины, которая проживает в Мустамяэ. Ей позвонил неизвестный, представившийся сотрудником Swedbank, и попросил сообщить ему PIN-коды. Позже женщина обнаружила, что с ее счета пропало 900 евро. 11 августа похожее уголовное дело было заведено в Йыхви. Там пострадала 54-летняя женщина. После звонка якобы сотрудника банка с ее счета пропали 1600 евро.
17 августа полиция завела дело по факту другого рода мошенничества, от которого пострадала 72-летняя жительница Таллинна. Брокеры получили доступ к ее счетам и, давая женщине ложную информацию, с января по июль перевели с ее счетов в различные места около 37 400 евро.
А 21 августа уголовное дело по факту мошенничества возбудила Лыунаская префектура Департамента полиции и погранохраны. Живущий в Рапла 23-летний молодой человек в июне нашел в социальных сетях контактные данные неких лиц, через которых он понадеялся получить кредит на выгодных условиях. Под предлогом получения кредита пострадавшего попросили сначала сделать переводы на несколько иностранных банковских счетов. В итоге молодой человек лишился почти 900 евро и, конечно же, никакого кредита не получил.
Капитан полиции, следователь по особым делам криминального бюро Пыхьяской префектуры Маргус Семенов предупреждает, что мошенники постоянно ищут способы обмана доверчивых людей и не чураются никаких сумм, они готовы забрать со счета и последние 20 евро, и накопленные за долгие годы тысячи.
«Они готовы тратить часы, дни и даже месяцы на беседы и переписку, чтобы выманить у жертвы деньги. Их цель – как можно дольше держать жертв на крючке, втереться в доверие, убедить, что им делается очень ценное, исключительно редкое предложение», – отмечает Семенов.
Чтобы не клюнуть на наживку обманщиков, нужно ко всему относиться критически, но также стоит знать типичные схемы, которые применяют мошенники в Эстонии.
Инвестиционное мошенничество
Об инвестиционном мошенничестве «МК-Эстония» уже писала, но этот способ выманить деньги у людей не теряет своей актуальности. Человеку звонят по телефону и предлагают возможность инвестировать деньги с высокой доходностью. Мошенники, обычно русскоговорящие, звонят и обещают, что вы преумножите свой капитал без особых стараний уже через пару дней. Согласившегося инвестора просят загрузить на компьютер программу AnyDesk или TeamViewer, с помощью которой мошенник получает удаленный доступ к вашему компьютеру, а с ним и доступ к банковскому счету. Затем мошенник самостоятельно делает переводы денег.
«В некоторых случаях жертвам инвестиционных мошенничеств звонили из фиктивной фирмы «Щит и меч», якобы помогающей вернуть потерянные деньги, а в последней схеме звонящий представлялся сотрудником банка, то есть злоумышленники создают видимость, что хотят вам помочь, но их цель – завладеть вашими деньгами», – предостерегает следователь по особым делам криминального бюро Пыхьяской префектуры Маргус Семенов.
Он подтверждает, что так называемые инвестиционные мошенники, больше всего докучавшие жителям Эстонии в прошлом и начале этого года, никуда не исчезли. За первые шесть месяцев этого года, по имеющейся у полиции информации, было зарегистрировано 70 таких преступлений, общая сумма ущерба составила почти 1,45 млн евро.
«По данным полиции, большинство людей, ставших жертвами таких мошенничеств в последнее время, сами реагировали на рекламу в социальных сетях или получали информацию о «возможностях выгодного вложения денег» от новых знакомых по переписке в социальных сетях, – рассказывает Семенов. – Но большинство людей все же осведомлены о таком виде мошенничества, и каждую неделю мы получаем звонки от населения с информацией, что им звонили мошенники и предлагали «инвестировать», но люди не дали себя обмануть».
Звонки «из банка»
Чаще всего в последнее время жители Эстонии страдают от мошенников, которые представлялись сотрудниками банков. Причем наглость обманщиков зашкаливает.
«Мне позвонили якобы из Swedbank. Начали говорить, что с моего счета сделаны подозрительные переводы, и мне звонят, чтобы защитить деньги на счету. Просили сказать пароли. Но самое смешное, что у меня счет не в Swedbank даже! Я клиент SEB, – делится Марина, которая оказалась умнее мошенников. – Я сказала об этом, на что мне ответили, что SEB – их партнеры, они вместе работают, и вскоре со мной свяжется их сотрудник по безопасности. После этого последовал новый звонок, но я уже не стала разговаривать и пригрозила полицией».
Маргус Семенов говорит, что схема «Здравствуйте, я звоню из банка» появилась в июле и, к сожалению, примерно в 50 случаях мошенникам удалось ввести людей в заблуждение и выманить PIN-коды или CVC-коды кредитной карты. Общая сумма ущерба составляет примерно 120 000 евро.
«Запомните, никогда ни работник банка, ни даже полиция по телефону такие данные спрашивать не будут, – отмечает капитан полиции. – Все такие звонки были на русском языке, и некоторые люди смогли вывести мошенников на чистую воду, предложив перейти на эстонский язык. Иногда в ответ были обещания, что перезвонят и на эстонском, или объяснения, что конкретный работник банка обслуживает только на русском».
Сотрудники эстонских банков, обращает внимание Семенов, владеют несколькими языками, всегда представляются по имени и фамилии и никогда не будут требовать по телефону данные ваших счетов, PIN-кодов и другую личную информацию, которая и так есть в банке, если вы являетесь его клиентом.
«Просто прервите такой разговор и сообщите о нем в свой банк или полицию. Просим рассказать о таких звонках своим близким и знакомым. Летом не все люди следили за новостями, и кто-то, возможно, пропустил такое предупреждение, – говорит Маргус Семенов. – Ни в коем случае, отвечая на звонок, нельзя подтверждать PIN-коды, которые во время разговора появляются на вашем телефоне. Таким образом вы даете доступ к своим денежным средствам».
По данным полиции, среди жертв мошенников есть люди всех возрастов, во многих случаях это люди с высшим образованием, но больше всего пострадавших в возрасте 50–60 лет. В мошенничестве со «звонками из банка» больше всего жертв в возрасте 30–59 лет, и среди них больше женщин.
«То есть жертвой может, к сожалению, стать любой человек, который слишком доверчиво отнесется к представленной ему истории и не перепроверит информацию», – констатирует Семенов.
Продажа домашних животных
Относительно новый способ мошенничества – продажа домашних животных. В принципе, одними животными дело не ограничивается, это могут быть любые товары. Но именно питомцы сейчас на пике популярности.
«19 случаев мошенничества с продажей животных зарегистрировано полицией в этом году, последний был в середине августа, – говорит капитан полиции, ведущий следователь Нарвского отделения полиции Сергей Масленников. – Обычно в таких историях щенок находится за рубежом, и кроме стоимости щенка надо заплатить за транспорт, страховку, вакцины и прочее. Также представитель «транспортной фирмы» и сам «продавец» могут посылать покупателю письма с угрозами, что, если какие-то деньги не будут заплачены, последует штраф».
По данным полиции, от мошенничества с домашними животными пострадало больше всего людей в возрасте 20–29 лет, и среди них больше женщин.
Более половины случаев зафиксировано в Харьюмаа, но обманутые есть практически по всей Эстонии.
«Понятно, что не все люди, приобретая собаку впервые, осведомлены о нюансах этого процесса. К этому надо хорошо подготовиться, спросить совета у опытных собаководов, собрать информацию в группах по интересам, объединяющих заводчиков и владельцев собак определенной породы. Обязательно надо обратить внимание на само объявление, часто оно написано с ошибками, фотографии явно скачаны с просторов интернета, щенки на фото из разных пометов», – рисует типичную схему капитан полиции.
Он советует поискать больше информации о продающем собаку человеке, так вы сэкономите деньги, и не будет разбитых надежд, что вот-вот вы станете хозяином милого щенка, которого на самом деле просто нет.
«Смело обращайтесь за советом и в полицию, – добавляет Сергей Масленников. – Недавно к нам обратилась нарвитянка, которая долгое время переписывалась на тему покупки щенка якобы из Голландии. Когда разговор зашел об оплате, женщину насторожило то, что банковский счет указывал на одну африканскую страну. Она позвонила в Нарвское отделение полиции, описала ситуацию. Все указывало на то, что это мошенничество. К счастью, женщина деньги не перевела».
К сожалению, другой нарвитянке, которую обманули еще весной, повезло меньше. Женщина увидела объявление о продаже породистой собаки. Цена была всего 300 евро, это намного меньше, чем обычно просят за щенка указанной породы в Эстонии. Сначала женщина перевела деньги за собаку, потом 800 евро за ее доставку и 1000 евро за страховку. Естественно, никакой собаки покупательница не получила, но потеряла 2100 евро.
Брачные аферисты
Пока существует на свете любовь, будут и брачные аферисты, играющие на самых светлых чувствах людей. Эта схема не нова.
«Случаев, когда человек завязывает романтическое знакомство в социальной сети или приложении для поиска знакомств, получает письма по электронной почте, а потом новая «вторая половина» выманивает у жертвы каким-то образом деньги, в этом году было 16, – рассказывает капитан полиции Сергей Масленников. – Треть пострадавших – это женщины 40–50 лет с высшим образованием, но есть жертвы и 20, и 79 лет. Деньги выманивают на лечение, на билет, чтобы приехать, на уплату налога за подарок или перечисление крупной суммы денег, за курьерские услуги – предлогов может быть масса».
Масленников добавляет, что новый знакомый может представиться отцом-одиночкой, вдовцом, военным, врачом, бизнесменом и т. п.
«На самом деле вы можете месяцами переписываться с кем угодно – такой знакомый никогда не выходит на видеосвязь под предлогом секретной работы или плохого интернета, – отмечает капитан полиции. – Мы уверены, что среди пострадавших от «романтических знакомств» есть и мужчины, но в таких случаях мужчины не склонны обращаться в полицию. Возможно, из-за того, что такое знакомство было завязано женатым человеком и он не желает возможной огласки либо просто смиряется с тем, что деньги пропали».
На самом деле, констатирует Сергей Масленников, вернуть в данном случае деньги сложно, но полиция, если основание для этого есть, делопроизводство начинает и делает все возможное, чтобы установить личность мошенника. Такая информация, отмечает Масленников, важна и для того, чтобы предупредить других потенциальных жертв.
Другие способы мошенничества
«Летом было несколько сообщений о мошенничестве под предлогом лотереи. Например, 26 июня поступило сообщение, что 45-летний мужчина купил на сайте lottoviva.com лотерейные билеты на 375 евро, после чего ему позвонили, что один из билетов выиграл 28 079,10 евро, но для получения надо заплатить 10% от выигрыша, – рассказывает капитан полиции, следователь по особым делам криминального бюро Пыхьяской префектуры Маргус Семенов. – Пострадавший нашел статью о том, что это мошенничество, и благодаря этому перевода денег на сумму 2800 евро не сделал. Ущерб составил 375 евро. Такой же случай был и в августе, ущерб ограничился покупкой «билета».
В некоторых случаях аферисты пытаются обмануть целые фирмы. Например, распространена схема, в которой бухгалтер предприятия получает от имени руководителя письмо с просьбой перечислить зарплату на новый банковский счет и сделать это как можно быстрее. Либо такое письмо от имени сотрудника фирмы высылается руководителю по персоналу. На самом деле, письмо присылает мошенник, который создал похожий адрес электронной почты. Если сотрудники работают удаленно, такая схема может легко пройти, ведь коллеги не видятся. В таких случаях полиция советует всегда перепроверять информацию у человека, от имени которого пришло подобное письмо.
Весной мошенники также пользовались ситуацией с коронавирусом. Если пандемия в стране снова будет набирать обороты, есть риск, что вернутся и обманные схемы. Так, например, в Эстонии от имени известной фирмы предлагали тесты на коронавирус для использования в домашних условиях, но это было мошенничеством.
Кроме того, в начале ЧП по интернету и телефону начали рекламировать возможность дезинфекции жилых помещений. Полиция проверила такие рекламные объявления и пообщалась с предлагавшими эти услуги людьми, чтобы выяснить их цели. Во многих случаях выяснялось, что такое предприятие создано буквально на днях. Это, в свою очередь, означало, что у предприятия нет ни опыта, ни квалификации для оказания таких услуг.
P.S.: Когда материал был уже готов, стало известно что у 60-летней жительницы столичного района Хааберсти мошенники выманили почти 60 000 евро.
Как сообщает полиция, злоумышленники представились маклерами платформы maximatrade.net и предложили женщине выгодно вложить средства в интернет-торговлю. Для этого они попросили ее установить на компьютер программу дистанционного доступа TeamViewer. После этого через эту программу аферисты сняли со счёта женщины в общей сложности 58 373 евро 95 центов. Возбуждёно уголовное дело.
Статья целиком опубликована только в печатной версии газеты.
Подписку на газету можно оформить здесь.
