Понедельник, 23 мая 2016 10:50

Что делает банк, если видит подозрительные переводы денег?

Аллан Соон, начальник по коммуникациям Krediidipank, банка, который занимается, в том числе международными денежными переводами через различные банковские системы, говорит, что специалистов, которые обслуживают клиентов в банке, постоянно обучают, чтобы они научились распознавать необычное поведение клиента. Однако какого-то конкретного списка действий, которые могут вызвать то или иное подозрение, нет.  

«Если у работника банка появляется подозрение в отмывании денег или в спонсировании терроризма, то у банка есть право отказать в проведении операции. Если появляется подозрение, что сделка связана с обманом или мошенничеством, то мы также предупреждаем клиента об этом, – объясняет Соон. – При быстрых переводах наличных банк является только посредником, и заблокировать сделку он не может.  Однако мы можем проинформировать о появившихся со стороны клиента подозрениях предоставляющую услугу сторону».

Пресс-секретарь Swedbank Март Сийливаск говорит, что каждый банк обязан, согласно Закону о препятствии отмыванию денег и спонсирования терроризма, а также согласно внутренней рисковой политике, отслеживать передвижение больших денежных сумм на счетах клиентов.

«Если происхождение денежных средств клиента ясно, и он действует по своей воле, то банк не может установить ограничение для произведения платежей, и у клиента есть право распоряжаться своими денежными средствами по своему усмотрению, – поясняет Сийливаск. – Работник может известить клиента о возможных рисках, но произведение операции или отказ от ее проведения остается на усмотрение клиента. Если у работника имеются серьезные подозрения, что клиент проводит операцию не по своей воле или клиент не адекватен, то можем отказать в ее проведении».

Оцените материал
0
(0 голосов)

Последние статьи

За рубежом 24 сентября

The Times сообщила о подготовке ЕС к «газовой войне» с Россией

Министры энергетики стран Европы начали обсуждать план приобретения стратегических запасов природного газа, чтобы противостоять попыткам…
События 24 сентября

Правительство уточнило правила пересечения границы детьми и молодежью из-за…

Изменятся связанные с поездками правила проверки на COVID-19 несовершеннолетних лиц, сообщила в четверг BNS пресс-служба правительства.

Последние статьи

Рейтинг:
5.00
Бульвар 24 сентября

Марина Теэ: «Танцуй! Пока молода»

В гостях у «МК-Эстонии» Марина Теэ, автор и продюсер спектаклей…
Бульвар 23 сентября

В проекте «Шоумаскгоон» проверят звездную дружбу

Способность удивляться у современного зрителя почти исчезла. Сейчас…
За рубежом 22 сентября

График: мужчины в ИТ-секторе

В 2020 году мужчины составляли 83% из 2,7 миллиона человек в ЕС,…
Рейтинг:
5.00
Потребитель 22 сентября

Wildberries сообщает об открытии интернет-магазинов в Латвии, Литве и…

Wildberries предлагает своим новым покупателям из стран Балтии около…
События 22 сентября

Национальная библиотека предлагает взять книги на дом в автобусном…

Национальная библиотека открыла книжный шкаф в автобусном терминале…
События 22 сентября

Eesti Energia планирует вновь запустить Ауверескую электростанцию в…

На Аувереской электростанции Eesti Energia сейчас ведутся очередные…