«Если у работника банка появляется подозрение в отмывании денег или в спонсировании терроризма, то у банка есть право отказать в проведении операции. Если появляется подозрение, что сделка связана с обманом или мошенничеством, то мы также предупреждаем клиента об этом, – объясняет Соон. – При быстрых переводах наличных банк является только посредником, и заблокировать сделку он не может. Однако мы можем проинформировать о появившихся со стороны клиента подозрениях предоставляющую услугу сторону».
Пресс-секретарь Swedbank Март Сийливаск говорит, что каждый банк обязан, согласно Закону о препятствии отмыванию денег и спонсирования терроризма, а также согласно внутренней рисковой политике, отслеживать передвижение больших денежных сумм на счетах клиентов.
«Если происхождение денежных средств клиента ясно, и он действует по своей воле, то банк не может установить ограничение для произведения платежей, и у клиента есть право распоряжаться своими денежными средствами по своему усмотрению, – поясняет Сийливаск. – Работник может известить клиента о возможных рисках, но произведение операции или отказ от ее проведения остается на усмотрение клиента. Если у работника имеются серьезные подозрения, что клиент проводит операцию не по своей воле или клиент не адекватен, то можем отказать в ее проведении».
